Contabilidade nos EUA: tudo o que você precisa saber

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Você é um empreendedor que decidiu abrir um negócio nos Estados Unidos e sabe que uma das etapas mais importantes é organizar suas finanças. É aí que entra a contabilidade nos EUA – serviços contábeis específicos para empresas que operam no mercado americano.

Navegar pelas leis tributárias dos EUA pode ser uma tarefa assustadora, mas com a ajuda de um contador experiente, você pode garantir que sua empresa esteja em conformidade e evite erros caros.

Desde a configuração de seus sistemas financeiros até a preparação de impostos e tudo o que está entre eles, há muito a considerar quando se trata de contabilidade nos EUA.

Por isso, vamos mergulhar no que você precisa saber para tomar decisões informadas sobre a gestão das finanças do seu negócio nos EUA.

Como funciona a Contabilidade nos EUA

Você está prestes a aprender os prós e contras de como a contabilidade opera na terra das oportunidades. A contabilidade nos Estados Unidos é regulamentada por várias agências governamentais:

  •  A SEC ( U. S. Securities and Exchange Commission) : agência norte-americana independente cuja função é proteger e regular o mercado de capitais dos EUA. Além disso, ela monitora as atividades das empresas para verificar se elas estão atuando de forma justa.  órgão equivalente à  CVM brasileira (Comissão de Valores Mobiliários)  
  • O  FASB (FASB ou Financial Accounting Standards Board )é a instituição responsável pela normatização contábil de entidades não governamentais dos Estados Unidos. equivale ao Conselho de Normas Contábeis Financeiras  Essas organizações estabelecem regras e regulamentações que garantem a precisão da elaboração de relatórios financeiros.

Normas da Contabilidade Americana

As principais normas são o GAAP,. Veja o que é:

GAAP ( Generally Accepted Accounting Principles), traduzido como Princípios Contábeis Geralmente Aceitos..  Trata-se de um conjunto de leis e normas que são seguidas pelas áreas de contabilidade de uma empresa. A finalidade é fazer com que as operações e demonstrativos financeiros de cada organização sejam padronizados.

O GAAP fornece orientação sobre reconhecimento de receita, avaliação de estoques, métodos de depreciação e muito mais. É importante para as empresas aderirem a esses princípios para garantir que seus demonstrativos financeiros sejam precisos e confiáveis.

Ao seguir esses padrões, os profissionais de contabilidade podem ajudar as empresas a tomar decisões de negócios informadas com base em dados financeiros precisos.

Quando contratar um contador nos EUA?

Se você está pensando em começar um negócio nos Estados Unidos, você precisará saber sobre impostos. Pode ser avassalador navegar no complexo sistema tributário por conta própria, por isso é importante considerar a contratação de um contador profissional. Não só eles podem ajudá-lo a manter a conformidade com as leis tributárias, mas também podem fornecer orientação financeira valiosa para o seu negócio.

Impostos nos Estados Unidos

Compreender os detalhes dos impostos nos Estados Unidos é crucial para qualquer pessoa que viva ou faça negócios no país. Como contribuinte individual, você precisa saber quais formulários preencher, quais deduções e créditos você tem direito e como pagar seus impostos em dia. Como proprietário de um negócio, você tem ainda mais obrigações fiscais, como impostos sobre folha de pagamento, impostos sobre vendas e pagamentos de impostos estimados. Aqui estão três coisas importantes que você deve saber sobre impostos nos Estados Unidos:

– Os EUA têm um sistema de imposto de renda progressivo, o que significa que quanto mais dinheiro você ganha, maior porcentagem da sua renda é destinada ao imposto de renda federal.

– A Receita Federal dos EUA (Internal Revenue Service – IRS) é responsável pela coleta de impostos federais e pela aplicação das leis fiscais. Eles têm prazos rigorosos para a entrega de declarações e o pagamento de impostos, com penalidades para o não cumprimento.

– Governos estaduais e locais também cobram seus próprios impostos de indivíduos e empresas. Estes podem incluir impostos sobre propriedade, impostos sobre vendas, impostos sobre produtos e imposto de renda estadual.

Para navegar com sucesso neste sistema complexo de tributação, é preciso planejamento cuidadoso e atenção aos detalhes. É essencial trabalhar com um contador qualificado que possa ajudá-lo a entender suas obrigações e minimizar sua responsabilidade fiscal, ao mesmo tempo em que mantém a conformidade com todas as leis e regulamentações relevantes.

Quais profissionais atuam na Contabilidade nos EUA?

Existem diversos tipos de atuação profissional no sistema de contabilidade dos EUA. Compreender essas distinções é importante ao decidir que tipo de profissional você precisa para suas necessidades contábeis específicas. 

Ao fazer isso, você poderá trabalhar com alguém que tem o nível certo de expertise para ajudá-lo a alcançar seus objetivos, evitando custos desnecessários.  A seguir vamos explicar cada um deles.

Enrolled Agent

Licenciado pela Receita Federal depois de passar por um exame abrangente ou ter experiência relevante como funcionário da Receita Federal. Eles podem representar os contribuintes perante a Receita Federal em todos os assuntos, incluindo auditorias.

Contabilista

Lida principalmente com as transações financeiras diárias de uma empresa. Registra despesas e receitas, gerenciam contas a pagar e a receber e conciliam extratos bancários.

Contador

Tem um conjunto mais amplo de responsabilidades do que os contabilistas. Ele prepara demonstrações financeiras, analisa orçamentos e previsões, fornece consultoria em assuntos financeiros e produz relatórios que ajudam as empresas a tomar decisões informadas.

Tem um profundo entendimento dos princípios contábeis, leis fiscais e regulamentos financeiros.

É o responsável por garantir que as demonstrações financeiras sejam precisas e estejam conforme os princípios contábeis geralmente aceitos (GAAP). 

Seu trabalho envolve a preparação de relatórios financeiros, análise de tendências, identificação de áreas para melhoria e fazer recomendações à gestão.

Ao contratar um contador esteja atento para a capacidade de organização, atenção aos detalhes, domínio dos princípios contábeis, bem como o uso da tecnologia para  simplificar seu fluxo de trabalho e ser um profissional atualizado com as mudanças nas leis fiscais e regulamentos. 

Afinal ele tem como principal responsabilidade manter registros precisos de todas as transações financeiras, incluindo compras, vendas, recibos e pagamentos. 

É responsável por acompanhar cada centavo que entra e sai das contas da empresa

Contabilidade nos EUA

Tax Preparer

Especialista na preparação de declarações de imposto de renda individuais ou corporativas. Tem  expertise nas mudanças na legislação fiscal a cada ano e podem navegar em códigos fiscais complexos para maximizar deduções para os clientes.

É uma pessoa que ajuda indivíduos e empresas com seus impostos, preparando, arquivando e aconselhando sobre vários assuntos relacionados a impostos. 

Profissional treinado com conhecimento das leis, regulamentos e políticas fiscais.

Os benefícios de contratar um preparador de impostos são numerosos. Em primeiro lugar, eles podem ajudar a garantir que seus impostos sejam preparados com precisão e arquivados corretamente para evitar possíveis penalidades ou taxas do IRS. 

Além disso, eles podem ajudá-lo a identificar deduções e créditos que você pode ter perdido por conta própria. 

Ao contratar um preparador de impostos, tenha em mente que eles podem variar de contadores públicos certificados (CPAs) a agentes inscritos (EAs) a preparadores não registrados. 

É importante escolher alguém qualificado, confiável e com experiência em lidar com tipos semelhantes de impostos ao seu. 

Um bom preparador de impostos trabalhará com você ao longo do ano para garantir que você tenha toda a documentação necessária para arquivar seus impostos com precisão.

Como organizar o seu negócio na contabilidade dos EUA

Agora que você já entendeu o sistema financeiro e a estrutura de contabilidade nos EUA vamos te dar algumas dicas simples, práticas e eficientes para implementar no seu negócio e assim ter os melhores resultados com o profissional mais adequado às suas necessidades:

Integre  a conta bancária diretamente com o sistema contábil.

É um método eficiente e sem interrupções para rastrear transações financeiras. Dessa forma, você pode dizer adeus à entrada manual de dados e reduzir o risco de erros ao registrar transações. Aqui estão alguns benefícios de integrar sua conta bancária ao sistema contábil:

– Atualizações em tempo real: A integração permite atualizações em tempo real sobre seu status financeiro. Isso significa que você pode acessar informações atualizadas sobre dinheiro entrando e saindo de sua conta.

– Economia de tempo: Integrar sua conta bancária ao sistema contábil elimina a necessidade de inserir manualmente dados de transação, economizando tempo que pode ser usado para outras tarefas importantes de negócios.

– Melhoria da precisão: Ao eliminar a entrada manual de dados, você reduz o risco de erros que podem levar a registros financeiros imprecisos.

Em última análise, integrar sua conta bancária diretamente ao sistema contábil simplifica as operações comerciais, fornecendo uma maneira mais eficiente de rastrear transações financeiras. Com informações atualizadas prontamente disponíveis, registros precisos se tornam mais fáceis de manter, liberando tempo valioso para questões mais urgentes. Aproveite essa tecnologia hoje e simplifique como você gerencia as finanças em seu negócio!

Atenção ao Regime de Caixa 

 O regime de caixa é o regime contábil no qual as despesas e receitas são contabilizadas apenas quando entram ou saem do caixa e não no momento em que são realizadas as compras, vendas ou prestações de serviço. 

Nesse modelo contábil é fundamental ter atenção  no processo de Emissão de Notas Fiscais,  para bens ou serviços fornecidos aos clientes. Esta etapa é crucial para rastrear com precisão a receita e as despesas sob o Regime de Caixa.

Emissão de Faturas

Se você está administrando um negócio nos Estados Unidos, é crucial entender o processo de emissão de faturas – elas servem como documentos legais que delineiam os termos e condições de suas vendas. Para emitir uma fatura, você precisa seguir estas etapas:

1. Inclua o nome da sua empresa, endereço e informações de contato no topo da fatura.

2. Declare claramente quais bens ou serviços foram fornecidos, juntamente com seus preços.

3. Especifique quaisquer termos de pagamento ou datas de vencimento.

Seguindo essas etapas, você pode garantir que suas faturas sejam precisas e legalmente vinculativas. É importante manter registros detalhados de todas as faturas emitidas e pagamentos recebidos para fins fiscais e relatórios financeiros. Não subestime a importância da emissão correta de faturas – isso pode fazer toda a diferença para garantir um empreendimento empresarial bem-sucedido.

Conclusão

Então, agora você sabe tudo sobre como a contabilidade funciona nos EUA. Você entende a importância de integrar sua conta bancária ao seu sistema contábil e o que significa operar sob uma base de caixa ou base de acumulação.

Além disso, você aprendeu sobre pagamentos de impostos e quando é hora de contratar um contador. À medida que avança em suas empreitadas comerciais nos EUA, lembre-se de que manter registros financeiros precisos é crucial para o sucesso.

Seguindo estas diretrizes e buscando ajuda profissional quando necessário, você pode garantir que suas finanças estejam em boas mãos e que seu negócio esteja no caminho certo para o crescimento e prosperidade. Veja mais em Contador Felipe Miranda.

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